工商银行(01398.HK)去年实现营业收入8,609亿元人民币,按年增7.6%;拨备前利润6,275亿元人民币,按年增5.5%;净利润3,502亿元人民币,按年增10.2%;股东应占盈利3,483.38亿元人民币,按年升10.27%,较市场预期为佳;每股盈利0.95元人民币,建议派发末期息0.2933元人民币,按年增10.26%。
该行一直坚持比较稳健的派息机制,派息率亦一直保持在较稳定水平,该股派息是内地现金分红最多的上市银行,分红率一直保持在较稳定水平,今年分红率是30.9%。
以去年底股价计,H股的股息率逾8厘,对长期投资者非常具吸引力,且该行的股份隐含价值不断提高,每股净资产持续上升,目前每股净资产8.15元,是15年前的5倍以上。工行董事会秘书官学清在业绩发布会上透露,该行的分红比率兼顾了短期回报和长期价值增长。
该行去年不良贷款及不良贷款比率出现双降。截至去年底,不良贷款2934.29亿元人民币,较上年末微降0.19%;不良贷款率1.42%,下降0.16个百分点。资本充足率18.02%;拨备覆盖率逐季提高至205.84%。去年涉及房地产业的不良贷款急增1.08倍,不良率亦显著上升2.47个百分点至4.79%。
副行长张文武表示,房企不良率是阶段性回升,不过房企贷款占全行贷款低于4%,对整体影响不大,而且该行审慎地认列房地产不良贷款并作充足的拨备,已经反映损失和风险。对于整体资产质量,张文武指目前经济环境压力下,受疫情和经济周期影响较大的客户经营困难,资产质量面对有结构性压力和挑战,不过仍可望保持平稳可控。
展望今年资产质量趋势,管理层称,银行面临的外部环境更趋严峻复杂,传统与非传统的风险相互交织,风控难度加大,资产质量面对一定的结构性压力和挑战。工行将在服务实体经济的同时,做好平衡业务发展与风险管理,确保资产质量平稳可控。
今年,世界经济有望保持恢复性增长,但全球供应链和能源紧张形势可能持续,大类资产价格呈现分化趋势。主要经济体货币政策加速转向,利率中枢加快上移,对银行业流动性管理、资产配置和负债结构优化带来挑战。中国经济面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力,但持续恢复发展的态势没有改变,长期向好的基本面没有改变。随着以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局加快构建,银行业高质量发展将迎来新机遇。
该行率先提出“数字生态、数字资产、数字技术、数字基建、数字基因”的五维布局,筹划推出面向未来的数字化品牌“数字工行(D-ICBC)”,同时依托集团金融科技和数据优势,以客户为中心、以“数据+技术”双要素驱动,深化数字工行建设。
董事长陈四清表示,绿色发展,深化可持续金融实践。坚持将绿色、低碳、可持续理念融入日常经营,形成绿色债券、绿色基金、绿色租赁、碳金融等全方位服务体系。首创“绿色技改”产品,助力绿色工厂、绿色制造和绿色供应链发展。牵头成立银行业低碳转型工作组。推动17家全球系统重要性金融机构签署《气候友好银行北京倡议》。该行绿色信贷余额较年初增加6,349亿元人民币,所支持项目每年可节约标准煤4,738万吨、减排二氧化碳当量9,885万吨。
行长廖林表示,践行两山理念,共促绿色低碳发展。落实国家碳达峰碳中和部署,制定自身“双碳”工作方案,建立健全“双碳”工作机制。不断拓展多层次绿色金融服务体系,统筹推动投融资结构绿色调整,助力降碳、减污、扩绿、增长协同推进,以金融力量守护好绿水青山。截至2021年末,投向绿色产业的贷款余额2.48万亿元人民币,总量保持同业领先,增量创历史新高;累计发行绿色债券金额合计130.6亿美元。