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硅谷风投不再香?硅谷银行(SIVB)因投资失利爆发流动性危机,股价腰斩60%引爆银行指数

来源:真灼传媒 时间:2023-03-10 11:21:27

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美东时间3月9日,美股三大指数集体收跌,纳指跌2.05%,标普500指数跌1.85%,道指跌1.66%。银行股多数下跌,拖累美股指数。硅谷银行因流动性危机,股价重挫60%,创纪录以来最大跌幅;专注投资加密货币道银行Silvergate下跌42%,创历史新低。


消息面上,据财联社3月10日消息,硅谷银行(SIVB)遭遇流动性危机,硅谷银行表示,出售了其所有210亿美元的可销售证券,这个组合基本上由美国国债和抵押贷款支持证券组成。公司表示,其因此遭受了18亿美元的税后损失,将在2023年第一季度入账。随着利率上升,抵押贷款支持证券和国债等固定收益证券的价格下跌。为了抵消资产出售所带来的损失,SVB称正在筹集22.5亿美元,包括从私募股权公司泛大西洋投资那里筹集5亿美元,并向投资者发行12.5亿美元的可转换优先股和普通股。


据获悉,过去两年由于过低的银行利率,SIVB吸引了大量客户的存款,SIVB将存款作为抵押,对外贷款了660亿美元,并对外发行了一种"held-to-maturity"(HTM)的资产证券组合,发行大约990亿美元,在过去两年HTM的资产证券组合从135亿美元增长到现在的990亿美元,整整翻了7倍,等于总共净售出了800多亿美元的抵押贷款,大概给投资者带来1.63%的回报。然由于美国利率攀升,银行存款利率已达到5%,导致大量存款流出从而引发流动性危机。


目前,对冲基金Coatue、风投机构USV、投资机构Founder Collective均建议企业撤出在硅谷银行的资金。标普对该公司的评级下调至“BBB-",前景消极。


据澎湃新闻,当地时间3月8日,Silvergate银行的控股母公司Silvergate Capital(NASDAQ: SI)在官网发布新闻稿称,该公司有意按照适用的监管程序,有序地结束银行业务,并自愿清算银行。据官网介绍,Silvergate银行成立于1988年,于2013年开始涉足加密货币领域,主要从事金融科技和加密货币创新业务,为美联储成员银行。事实上,去年已宣布破产的头部加密交易所FTX是Silvergate银行的主要客户之一。


随着这两家股票跌下跌,引发美国金融板块抛售,重挫美国银行指数,美国四大银行在当日交易中损失465亿美元。美国银行、富国银行跌超6%,摩根大通跌超5%,花旗集团跌超4.1%。费城银行指数暴跌7.7%,创2020年6月份以来最差单日表现。


有分析指,美国持续加息,技术初创企业出现资金枯竭和提现。


截至发稿,美东时间3月9日美股收盘

硅谷银行(SIVB.US)跌60.41%,报106.040美元,成交额48.63亿美元,总市值62.78亿美元。

Silvergate Capital(SI.N)跌42.16%,报2.84美元,成交额2.37亿美元,总市值8991.04万美元。




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